优秀案例-攀钢集团-天府惠融:鞍钢智慧供应链信息服务平台

《2020-2021年全国供应链优秀企业及杰出个人白皮书》(第二部)优秀案例系列:攀钢集团(天府惠融) -  鞍钢智慧供应链信息服务平台

一、公司简介
    天府惠融(成都天府惠融资产管理有限公司)成立于2016年6月,注册资本5亿元。
天府惠融专注于产融结合,以融促产,以现代金融科技赋能传统供应链金融,不断延伸和挖掘供应链金融的广度与深度,助力核心企业打造新型生态产业圈;以供应链金服系统为核心,以商业保理、融资租赁、供应链管理为业务模式,充分缓解中小微企业“融资难、融资贵、融资慢”的问题;以产业为支撑、以科技为驱动,与金融共济,为企业集群提供线上化、标准化、智能化的产融服务,构建全面化、联盟化、国际化的一流产融服务平台,助力实体经济发展。

 
优秀案例-攀钢集团-天府惠融:鞍钢智慧供应链信息服务平台


 二、产品体系详细介绍
天府惠融致力于供应链金融业务的探索与发展,基于核心企业产业链生态运用区块链技术赋能打造的“鞍钢智慧供应链信息服务平台”,实现了融资业务全流程线上化管理,以及融资业务过程管理的全面电子化和无纸化处理,体现了系统线上作业与配套业务管理制度的一致性。系统运用区块链技术构建电子支付凭证体系,让核心企业的信用可以进行跨级传递,在保证资产数据真实且不可篡改的同时,嵌入区块链智能合约,对接银行账户体系,固化链条内各级贸易资金的清结算路径,实现多级业务场景下的自动清结算,降低违约风险,填平资金方与融资方之间信任的鸿沟,通过区块链驱动下的供应链金融创新,打造可信生态产业链,切实解决产业链中小微企业“融资难、融资贵”的问题。
除传统供应链金融业务外,天府惠融积极拓展直接融资渠道,2019年6月,以“可信区块链资产”作为底层资产的供应链资产支持票据,在银行间交易商协会获得40亿储架批复,成为交易商协会首单以核心企业主导,利用区块链技术穿透服务产业链多级客户,践行普惠金融政策的资产证券化项目。
 
三、具体案例实施过程
1、将区块链技术深度应用于传统供应链金融系统:系统实现了传统金融实名体系、证书体系与区块链账户的紧密结合,既满足金融行业KYC监管要求,又能解决在线金融业务的合规和法律效率诉求;其次,实现应收账款数字化,并将其与区块链的分布式账户结合,实现债权资产高效率的合法登记、拆分流转及跨机构验证;最后,深度应用智能合约,将债权资产流动锚定资金流动,确保金融业务的风险可控。
2、在技术层面实现金融业务的微服务化:从底层区块链层到平台业务层,各功能模块全部实现微服务化,即采用“基础框架+应用模块”的积木式系统构建方案,既支撑多语言、跨系统、跨网络的灵活部署,又能满足业务横向弹性扩容的需求。
3创造性搭建N2N系统框架,全面支持业务创新:利用区块链的技术特性,实现底层数据的N份拷贝,既能降低传统单一机构实现多机热备的成本,又能大幅降低单一金融机构数据内控的成本,并辅以完善的权限设置及隐私保护措施,确保数据安全。在此基础上,上层N个业务系统可独立或协同展业,利用区块链自动账本同步、网络化记账的模式,既能够满足各个机构在本系统展业,本地化服务的现有业务需求,又能够满足各机构之间搭建基础资产、金融资产双轮驱动价值网络的业务创新诉求。
4构建创新业务场景,实现基础资产及金融资产的联动交互:构建应付账款融资+资产证券化(ABN)的整合业务流程,并基于统一的区块链底层,实现基础资产收集→资产属性转化→资产底层信息验证→资产自动循环转化的全流程上链及交互验证,有效利用区块链技术的信息共享及技术增信能力,大大提高长链条业务流程的数据检索、验证及执行效率,进一步提高供应链金融业务与资管市场的协同能力。
5构建同链多账本模式:为独立部署应用系统的运营方在已有的联盟链基础上,创建一套新账本,共用区块链服务层基础设施,节约计算资源,降低建设成本低。
6、构建“银行直贷”标准范式:基于标准化区块链可信数字资产,通过外联接口,分别与工商银行、建设银行、中信银行、浦发银行等十多家银行总行SCF系统进行对接,实现系统对接标准化,银行直贷业务线上化,为融资企业拓宽融资途径,提升融资效率提供了有力保障。
 
四、经营成绩
天府惠融作为鞍钢集团产融职能载体,通过供应链管理、商业保理、融资租赁等方式,专业服务产业链上下游中小微企业。自2016年起公司应用区块链等金融科技手段搭建“鞍钢智慧供应链信息服务平台”,逐步完成了供应链融资线上化、数据化、标准化和智能化建设,累计服务产业链中小企业近1300家,累计提供融资服务超67亿元,提高产业链综合竞争能力,共建钢铁行业生态产业链。
天府惠融2018年推出自主开发的应收账款电子凭证,为中小微企业提供高效、快捷的融资服务。成功引入工行、建行、中信等十数家银行服务产业链。
2020年依托于核心企业的销售体系,成功推出供应链下游融资服务体系,全面服务钢铁、有色金属、煤等产品。入围成都市“准独角兽企业”名单,备受地方政府关注。
2021年公司实现股权多元化,成功引入实力股东单位,提升了公司整体综合服务能力。公司由人民银行成都分行推荐,成功接入上海票交所供应链票据系统。
 
五、合作意向及未来发展
 1.对内全面服务鞍钢集团三大基地(鞍山钢铁、攀钢集团、本钢集团)产业链客户,通过供应链管理的方式重点解决下游企业融资难题,成为鞍钢集团产业金融板块的重要组成部分。
2.对外引导银行、央企保理公司等资金机构入驻供应链金融云平台,建立全新信用体验的融资服务平台,力争成为国内一流的以矿石、钢铁、有色金属为主营服务的产业互联网平台。

 
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