优秀案例-深圳前海联合交易中心:基于区块链技术的“前海仓单”供应链金融服务平台

《2020-2021年全国供应链优秀企业及杰出个人白皮书》(第二部)优秀案例系列:深圳前海联合交易中心 - 基于区块链技术的“前海仓单”供应链金融服务平台

一、企业简介
深圳市前海联合交易中心有限公司(以下简称交易中心)是香港交易及结算所有限公司及其附属公司(HKEX,以下简称香港交易所集团)与前海金融控股共同发起设立的大宗商品交易平台,以服务实体经济为己任。其中HKEX Investment (China) Limited,出资额为36004万元人民币,出资比例90.01%;前海金融控股有限公司,出资额为3996万元人民币,出资比例9.99%。
2019年2月18日,中共中央、国务院印发《粤港澳大湾区发展规划纲要》第十章第一节指出关于“支持香港交易所前海联合交易中心建成服务境内外客户的大宗商品现货交易平台,探索服务实体经济的新模式”的要求。
2021年9月13日,中共中央、国务院印发《全面深化前海深港现代服务业合作区改革开放方案》第四点第九条明确“支持香港交易所前海联合交易中心依法合规开展大宗商品现货交易。”
交易中心于2018年5月16日获得《深圳市人民政府关于批准设立深圳前海联合交易中心有限公司的批复》,并于2018年10月19日正式开业,上线首个交易品种为氧化铝,交易模式为现货挂牌。此后陆续开展了铝锭(2019年6月28日)、铝棒(2019年6月28日)、铜杆(2019年8月23日)、电解铜(2019年12月27日)、天然气(2020年11月26日)、水泥(2021年3月26日)等品种交易,各项工作有序开展,各品种交易量稳步增长。
经过近五年的探索布局,交易中心已确立了由大宗商品现货起步、践行服务实体经济的发展方向,将坚定立足前海自贸区的“先行先试”,通过交易所业态的创新探索,补齐国内商品现货市场的短板,为实体产业链企业提供打通境内外的商品仓储、交割、结算等现代供应链基础设施和公共服务,利用物联网、智能识别和区块链等前沿科技打造连接金融与实体的标准化资产体系,将交易中心建成全球大宗商品重要的人民币定价中心,有力助推人民币国际化的国家战略。
 
二、案例介绍
1)案例背景
国内市场长期面临金融和实体脱节的难题,一方面大量实体企业特别是中小企业融资难、融资成本高,另一方面银行和金融机构找不到优质安全的资金投放标的,资产荒现象严重。国家的实体产业基础决定了市场上有大量底层现货资产流转,本来是开展基于动产和货权的贸易融资与供应链金融的有利条件,但一直未能真正开展起来。其主要原因之一是商品现货资产缺乏真实性、安全性和流动性保障,底层资产大多以场外非标的形式存在,在交易、仓储、交收等流转环节中无法达到银行和金融机构对于风险控制的要求,风险事件频发。
2012年的华东地区钢贸事件和2014年的青岛港事件以后,商业银行已逐渐淡出大宗商品融资市场。一方面,受分业经营限制,国内商业银行可经营的商品实物仅限于贵金属,对于其余大宗商品品种尚未大规模开展相关金融服务和自营交易,与国外同业相比,国内商业银行参与商品市场的广度与深度都有待进一步发展;另一方面,因大宗商品行业多中小企业,主体信用资质不足,加之动产底层设施缺失,大宗商品行业的融资成本高企,平均年化7%以上。
加快推进供应链创新与应用,以供应链金融缓解中小企业融资难题,是促进产业组织方式、商业模式和政府治理方式创新有效途径,对畅通产业链资金链,推动各环节协同复工复产具有重要意义,是全面贯彻落实习近平总书记重要讲话精神,落实《粤港澳大湾区发展规划纲要》总体要求的具体举措。但传统监管手段难以监管供应链创新业务风险,市场主体信用和仓储物流信息数据不可靠,供应链交易不透明不可信等问题,也造成中小企业贷款融资难、银行风控难、部门监管难,制约了供应链管理服务创新和传统产业数字化升级。
面对科技革命带来的产业变革,以科技创新促进政府管理和社会治理模式创新,已成为互联网发展的重要趋势和各国政府提升互联网空间竞争力的重要手段。各国监管当局正积极利用区块链、大数据、人工智能等技术丰富监管手段,提升跨行业、跨区域交叉性市场风险的甄别、防范和化解能力。本案例综合应用区块链、物联网、大数据、人工智能等新一代信息技术,开展供应链管理创新与区块链技术的应用示范,以“区块链+金融科技”推动区块链和实体经济深度融合,促进政府监管效能和服务水平提升,为保障企业有序复工复产和经济平稳运行提供科技支撑。
 
2)主要举措
①仓单系统优化:2019年6月,仓单系统优化(含物联网监控)项目正式立项,旨在为实现指定交收仓库的现场管理规范化,增强交收、融资等业务的风控手段,保障交收仓库业务数据的真实性、准确性及实物商品的安全性,同时为包括参与商及金融机构等市场主体提供便利的电子化管理平台及可视化监控界面。目前已有广东、江西、天津、新疆、江苏等多个仓库完成物联网改造,已实现仓储数据、仓单数据与物联网监控数据实时对应交互,及货物非法移动报警、库位非法入侵监控报警等功能。

优秀案例-深圳前海联合交易中心:基于区块链技术的“前海仓单”供应链金融服务平台      
实时视频监控画面                 


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数字化监控

②区块链联盟建设:2020年1月,与银行、保险、仓储公司、产业企业、科技企业等共建的区块链仓单联盟项目正式启动,借助区块链技术,将传统的非标商品流通现货转化为优质安全、可直接穿透至底层并且具备良好流动性的标准化短期资产,以帮助中小企业和贸易商解决融资难题。同时,实体企业将能够借助这一新型仓单体系大幅提升生产周转和资金运营效率,并向金融机构输送基于实体经济活动和真实贸易背景的可通证化底层资产。基于区块链项目的融资案例已有多笔落地,获得授信额度30亿元人民币,累计放款数亿元。
            
优秀案例-深圳前海联合交易中心:基于区块链技术的“前海仓单”供应链金融服务平台          
区块链仓单链上管理   


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区块链仓单融资                                     
 
三、效果分析
“前海仓单” 供应链金融服务平台能够实现“三大利好”:有利于完善我国仓单体系,为商品要素市场的基础设施建设提供有力支撑;有利于提升仓储物流标准化程度,能够充分利用前海先行先试的创新机制和政策优势,发挥交易平台的公信力及行业影响力,通过标准化、数字化树立仓单流转和融资的前海标准;有利于打通仓单融资通道,能够通过应用物联网及区块链技术提高存货及仓单的风控水平,保证仓单所对应货物的真实性及唯一性,帮助中小企业以低本高效方式取得供应链金融服务,据悉,“前海仓单”质押已经获得上海银行、建设银行等多家金融机构认可,合计授信30亿元。
四、合作意向及未来发展
交易中心希望依托“前海仓单”供应链金融服务平台,联合金融、产业、科技等领域的合作伙伴一起,共同从根本上促进大宗商品行业数字化转型,以技术革新推动产业跨界融合,彻底改变大宗商品交易和流通环节的运行方式,提高大宗市场和供应链的运行效率和服务质量,降低大宗商品交易和流通过程中的能耗,促进产业数字化环境的全面改善。

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