优秀案例-传化智联:物流金融创新服务

《2020-2021年全国供应链优秀企业及杰出个人白皮书》(第二部)优秀案例系列:传化智联-物流金融创新服务

一、公司简介
传化商业保理有限公司为传化智联(股票002010)旗下全资子公司,成立于2016年1月,注册资金3亿元人民币,传化商业保理始终秉承“金融服务实体经济”的经营方针,致力于服务各类物流企业、商贸企业及制造业,服务传化大生态圈内的各成员,通过受让应收账款来解决企业融资难题,帮助企业实现资金的优化使用。并提供应收账款收付结算、管理与催收,销售分户(分类)账管理,销售分户(分类)账管理,客户咨询调查与评估,相关咨询服务等,形成“物流+金融”、“产业+金融”的合作伙伴关系。

正式开展业务5年多以来,累计服务了5000余家中小微物流客户,涵盖“通达系”大型物流车队、快消品承运商、轿运、冷链企业,以及各类小微型专线物流企业,放款额约90亿元。除了满足了大型优质物流企业以及众多微型物流企业融资需求外,同时为大量物流企业在货源、运力、仓储等环节提供一系列的配套服务。
 
二、明星产品简介
传化商业保理公司深耕物流行业,根据物流行业特性,结合客户实际情况,打造以下几款明星产品:
1.运易融
为了更好的服务体系内、外 3PL 及中小专线物流企业、车队等,针对其资金短缺,且融资难、融资贵的问题,为其量身打造的一款基于运费贴现服务金融产品。
适用群体:企业经营稳健,业务量稳定,信誉良好;具有可供转让的应收账款(应收运费款)
2.租金保
为了更好的服务公路港内零担、专线等物流企业客户及其他经营商户,为其解决租金支付压力或租金支付后产生的经营性资金短缺而设计的融资产品。
适用群体:公路港的租户;企业经营稳健,业务量稳定,信誉良好; 
3.税易保
专为传化港内诚信纳税并享有财税返还政策的物流企业设计的奖励款提前兑现的融资产品。
适用群体:公路港的物流企业;企业经营稳健,信誉良好,可享受税返奖励;
4.工程保
为保障公路港建设工程顺利推进,向公路港建设工程施工方的建筑企业提供的保理融资产品,专项用于解决其在公路港建设施工过程中的资金压力。
适用群体:借款企业经营稳健,信誉良好;借款企业已获得公路港项目中标通知书,并与公路港签订建设工程施工合同;公路港已获得开工所需的国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设施工许可证。
5. 供应保
依托传化化学集团及其子公司与原材料供应商和物流承运商间长期稳定的贸易关系而设计保理融资产品,主要用于化学集团及其子公司合作客户加快资金周转,节约资金成本。具体分为保理业务一次授信循环用信模式与应收账款池保理模式。
适用群体:企业经营稳健,信誉良好;企业实际经营一年及以上,企业实际控制人有两年以上从业经验;与传化化学集团及其子公司业务关系稳定,且能提供有效的采购合同和发票。
 
三、市场优势分析
通过对物流市场及行业的深入分析,传化商业保理从以下两方面确立了行业竞争优势,通过业务拓展,为广大中小微物流企业提供综合金融服务。
 理念创新
以提供一揽子综合性产业金融解决方案取代单纯的提供融资服务,推动物流及生产制造业降本增效。
围绕运输领域物流企业运费垫资问题,立足服务产业和普惠金融,依托传化智能物流服务平台和数据,深耕大物流行业,凭借传化智联旗下支付、融资租赁、保险经纪等综合资源优势,为货主、物流企业、司机围绕人、车、货、场四个商圈,提供一站式、一揽子产业融解决方案。与此同时,依托布局全国的传化公路港、强大的技术团队,传化保理公司还能够最大程度协同内外部资源,在运力、仓储、系统、货源、集采等各个环节,为客户提供一系列的配套增值服务。解决了客户融资难的同时,助其融得资源。通过这一揽子综合性产业金融解决方案服务物流企业的同时,也推动着物流行业发展的同时,也一定程度上促进了生产制造业的降本增效。
 式创新
传化保理公司依托布局全国的线下实体传化公路港,线上互联网平台,运用金融科技手段、综合线上、线下数据资源,实现业务的快速审批,以灵活、多样的产品满足中小物流企业“短、小、频、急”的资金需求。同时通过日益丰富的线上数据、逐步迭代的客户评价模型,完成前端客户筛选的同时,将逾期率控制在了较低的水平。一定程度上改变了传统金融机构因信息不对称而将中小物流企业拒之门外所导致的中小物流企业融资难的局面。目前传化保理公司业务规模与客户数量等各项指标呈现良好的增长势头,初步实现了与中小物流企业共同成长的局面。
 
绩效分析
传化保理公司依托产业优势致力于为国内物流企业提供除应收账款相关的融资服务,同时,为客户在运力、仓储、系统、货源、集采等环节,提供一系列的配套增值服务,通过优质的、综合性产业金融服务。截止2020年底,传化保理已为数千逾家企业解决融资问题,业务投放量已超90亿元。其中,帮助小微型物流企业解决运费垫资问题的明星产品得到了约近5000家企业的认可,累计业务投放量约90亿元。
 
五、未来展望
公司将依托传化智能物流服务平台的产业优势和场景优势,围绕“普惠金融”、“科技金融”两条发展主线,在运力、仓储、系统、货源、集采等环节,持续为国内物流企业提供一系列基于应收账款的优质、综合性产业金融服务,降低企业融资成本,助力实体经济发展。同时,不断探索与实践物流金融的好场景、好模式、好产品,让更多的中小物流企业走近传化大家庭,立志成为中国物流企业首选的金融服务商和中国物流金融行业龙头企业。

优秀案例-传化智联:物流金融创新服务



上一篇:优秀案例-莹石数科:产业供应链数字化专业运营服务
下一篇:没有了


相关文章

2020全国供应链创新及金融科技展洽会暨第十三届中国产业链与供应链金融峰会…

9月15-16日/中国-上海

拨打